O que é o mercado de títulos? As 7 principais coisas a saber sobre o mercado de títulos

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Fonte: cnbc.com

Às vezes, instituições, governos ou empresas privadas emitem parte de sua pequena parte de empresas chamadas dívidas para aumentar seu capital ou financiar suas operações. Estes são chamados de títulos, e todo o processo de empréstimo e compra ou empréstimo é chamado de mercado de títulos.

O mercado de títulos também é conhecido como mercado de dívida e mercado de crédito. Ocupa grande parte do mercado de crédito, sendo que a maioria dos bancos o utiliza para aumentar seus negócios. Por exemplo, nos Estados Unidos, o mercado de títulos é tão popular que este país detém mais de 40% do mercado mundial de títulos. Cada campo de finanças tem uma parte no mercado de títulos.

Neste artigo, discutiremos o mercado de títulos e as 7 principais coisas a saber sobre o mercado de títulos.

O que são títulos?

Fonte: forbes.com

Resumidamente, entendemos que os títulos são instrumentos de investimento como dinheiro, ações ou fundos mútuos. Um investidor coloca algum dinheiro em uma empresa por um período específico para ganhar juros. A única coisa que o torna diferente aqui é a renda fixa ao longo de algum tempo. Os títulos têm uma data de vencimento quando o investidor recupera seu investimento.

Em outros cenários, uma empresa vende seus títulos para acumular dinheiro para financiar a empresa e aumentar seus negócios, às vezes para a aquisição de outras empresas também. Da mesma forma, os governos vendem títulos por receita e para financiar seus projetos. Portanto, o mercado de títulos oferece mais flexibilidade, segurança e retorno do que o mercado de ações. Visita https://www.bondexchange.com.au/ para comparar várias opções e investir no mercado de títulos.

Quais são os diferentes tipos de títulos?

Fonte: bloomberg.com

É um desafio categorizar títulos. Mas, em um aspecto mais amplo, existem quatro tipos de vínculos. Como sabemos, a renda atrai impostos, portanto, os investidores devem considerar os impostos sobre vários títulos antes de investir seu dinheiro suado.

Títulos corporativos

Os títulos emitidos por qualquer empresa privada ou pública para atender aos requisitos de fundos, como pagamentos, pesquisas, aquisições, etc., são conhecidos como títulos corporativos. O imposto de renda estadual é cobrado sobre ele.

Títulos do governo

Esses títulos são emitidos pelo governo e também são conhecidos como tesouros. Também estão sujeitos a impostos; no entanto, a maioria dos casos não atrai impostos.

Títulos de agência

Agências patrocinadas pelo governo doam títulos para arrecadar fundos para programas de educação e empréstimos agrícolas. Esses títulos estão sujeitos ao imposto de renda com algumas exceções.

Títulos municipais

Órgãos estaduais locais emitem títulos para investidores para atender aos requisitos locais da cidade ou estado. Por exemplo, projetos como instituições de ensino, hospitais, parques, pontes e outras infraestruturas para o desenvolvimento da sociedade são desenvolvidos com as receitas desses títulos. Os investidores podem buscar renda livre de impostos com esses vínculos. E outros equipamentos públicos.

Várias características de um vínculo

Fonte: unsplash.com

Obrigações de cupão zero

Títulos de cupom zero não pagam juros aos investidores. Em vez disso, os investidores obtêm esses títulos a um preço inferior ao seu valor. Além disso, no vencimento, eles obtêm o valor de face total do título.

Títulos exigíveis e putable

Esses títulos vêm com uma opção de compra ou venda. Facilita o comprador a vender ou pagar os títulos antes do vencimento. Se um investidor constatar que o título está rendendo um bom lucro antes do vencimento, o investidor pode liquidá-lo antes do vencimento para pagar suas dívidas. Essas disposições têm um acordo predefinido para execução.

Obrigações convertíveis

Esses títulos corporativos oferecem flexibilidade para converter esses títulos em outros instrumentos. Antes do vencimento, se um investidor descobrir que pode obter um lucro melhor em menor prazo, os títulos podem ser convertidos em ações. Esses títulos também são chamados de equity kickers.

Avaliações de títulos e sua utilidade?

E se você comprar um título e a empresa falir? Aqui o trabalho de classificação de títulos ajuda o investidor. As classificações de títulos são derivadas do desempenho geral e da credibilidade da empresa. Ele mostra o risco envolvido, o desempenho passado e os aspectos futuros da corporação. Com esses recursos, pode-se averiguar o risco do investimento e fazer um bom investimento.

O poder do mercado de títulos.

Fonte: unsplash.com

O mercado de títulos está crescendo exponencialmente. Sua popularidade e demanda são as mesmas em todos os cantos do mundo. Como resultado, empresas e investidores individuais estão ganhando fortunas no mercado de títulos. Segundo um reputado grupo do setor, as negociações diárias no mercado de títulos ultrapassaram US$ 750 bilhões em comparação com o mercado de ações, que apenas atingiu o patamar de US$ 250 bilhões.

O risco envolvido no mercado de títulos

Onde quer que haja um investimento, há risco de perda. Veja empresas como a KFC, que estreou depois de décadas. O proprietário criou seu negócio após os 60 anos. Todo investimento leva tempo para crescer ou não funciona. Agora fica a critério do investidor investir.

Um aumento no mercado de ações pode afetar o mercado de títulos; além disso, mais pessoas tenderão a investir no mercado de ações em vez do mercado de títulos. Qualquer nova decisão do governo pode mobilizar as taxas do mercado de títulos. Qualquer incidente financeiro no mercado pode tornar os títulos voláteis.

Algumas noções básicas de Bond

Fonte: unsplash.com

Algumas coisas básicas sobre títulos são mencionadas abaixo:

  • Os títulos amadurecem ao longo de algum tempo e podem dar bons retornos.
  • Existem três tipos de títulos de acordo com o período de investimento
    • Curto prazo – maturidade inferior a 3 anos.
    • Médio prazo – Títulos com vencimento em dez anos
    • Longo prazo – Esses títulos vencem por um longo período de até 40 anos.
  • Os títulos dão um bom retorno, ou seja, juros.
  • Os títulos são garantidos ou não garantidos. O título garantido garante que o investidor receba um bom retorno, mas os preços desses títulos são relativamente mais altos do que outros títulos. Os títulos quirografários têm um preço mais baixo, mas não garantem um bom retorno aos investidores. Os danos colaterais devem ser suportados apenas pelos investidores.
  •  Em um incidente de falência de uma instituição, a ordem de liquidação das dívidas depende da participação do investidor; primeiro são liquidadas as dívidas seniores, depois as juniores e depois as dos acionistas.

ponto de partida

Os títulos são considerados investimentos seguros e rentáveis. O lucro pode ser alto ou às vezes baixo, mas as chances de perda são raras. Mesmo no caso de inadimplência, o investidor é pago e raramente tem prejuízo. Talvez se aventurar no mercado de títulos pareça lucrativo, mas uma pesquisa completa é imprescindível para bons retornos.