Wat is de obligatiemarkt? Top 7 dingen die u moet weten over de obligatiemarkt

0
2
Bron: cnbc.com

Soms geven instellingen, overheden of particuliere bedrijven een deel van hun kleine deel van de bedrijven uit, de zogenaamde schuld, om hun kapitaal te vergroten of om hun activiteiten te financieren. Dit worden obligaties genoemd en het hele proces van uitlenen en kopen of lenen wordt de obligatiemarkt genoemd.

De obligatiemarkt wordt ook wel de schuldmarkt en kredietmarkt genoemd. Het neemt een groot deel van de kredietmarkt in beslag en de meeste banken gebruiken het om hun activiteiten uit te breiden. In de Verenigde Staten is de obligatiemarkt bijvoorbeeld zo populair dat dit land meer dan 40% van de wereldwijde obligatiemarkt opeist. Elk gebied van financiën heeft een rol in de obligatiemarkt.

In dit artikel bespreken we de obligatiemarkt en de top 7 dingen die u moet weten over de obligatiemarkt.

Wat zijn obligaties?

Bron: forbes.com

Kort gezegd begrijpen we dat obligaties beleggingsinstrumenten zijn zoals geld, aandelen of beleggingsfondsen. Een investeerder zet wat geld in een bedrijf voor een bepaalde periode om rente te verdienen. Het enige dat het hier anders maakt, zijn vastrentende waarden over een bepaalde tijd. Obligaties hebben een vervaldatum wanneer de belegger zijn investering terugkrijgt.

In andere scenario's verkoopt een bedrijf zijn obligaties om geld te verzamelen om het bedrijf te financieren en zijn activiteiten uit te breiden, soms ook voor de overname van andere bedrijven. Op dezelfde manier verkopen overheden obligaties voor inkomsten en om hun projecten te financieren. Daarom biedt de obligatiemarkt meer flexibiliteit, veiligheid en rendement dan de aandelenmarkt. Op bezoek komen https://www.bondexchange.com.au/ om verschillende opties te vergelijken en te beleggen op de obligatiemarkt.

Wat zijn de verschillende soorten obligaties?

Bron: bloomberg.com

Het is een uitdaging om obligaties te categoriseren. Maar in een breder opzicht zijn er vier soorten obligaties. Zoals we weten, trekt inkomsten belasting aan, dus beleggers moeten rekening houden met de belastingen op verschillende obligaties voordat ze hun zuurverdiende geld beleggen.

Bedrijfsobligaties

De obligaties die door een particulier of openbaar bedrijf worden uitgegeven om te voldoen aan fondsvereisten zoals betalingen, onderzoek, acquisities, enz., staan ​​bekend als bedrijfsobligaties. Daarover wordt staatsbelasting geheven.

staatsobligaties

Deze obligaties worden uitgegeven door de overheid en worden ook wel schatkistpapier genoemd. Ze zijn ook onderworpen aan belasting; de meeste gevallen trekken echter geen belastingen aan.

Agentschap Obligaties

Door de overheid gesponsorde agentschappen geven obligaties weg om geld in te zamelen voor onderwijs- en landbouwleningen. Deze obligaties zijn onderworpen aan inkomstenbelasting met enkele uitzonderingen.

Gemeentelijke obligaties

Lokale overheidsinstanties geven obligaties uit aan investeerders om te voldoen aan de lokale vereisten van de stad of staat. Met de opbrengst van deze obligaties worden bijvoorbeeld projecten zoals onderwijsinstellingen, ziekenhuizen, parken, bruggen en andere infrastructuren voor de ontwikkeling van de samenleving ontwikkeld. Beleggers kunnen zoeken belastingvrij inkomen met deze obligaties. En andere openbare voorzieningen.

Verschillende kenmerken van een obligatie

Bron: unsplash.com

Zero-coupon obligaties

Nulcouponobligaties betaal geen rente aan de investeerders. In plaats daarvan krijgen beleggers deze obligaties tegen een lagere prijs dan hun waarde. Verder krijgen ze op de eindvervaldag de volledige nominale waarde van de obligatie.

Opvraagbare en terug te betalen obligaties

Deze obligaties hebben een call- of putoptie. Het vergemakkelijkt de koper om de obligaties voor de vervaldag te verkopen of af te betalen. Als een belegger constateert dat de obligatie vóór de vervaldatum een ​​goede winst uitkeert, kan de belegger deze vóór de vervaldag aflossen om zijn schulden te betalen. Deze bepalingen hebben een vooraf bepaalde uitvoeringsovereenkomst.

Converteerbare obligaties

Deze bedrijfsobligaties bieden flexibiliteit om deze obligaties om te zetten in andere instrumenten. Als een belegger vóór de vervaldatum merkt dat hij in minder tijd meer winst kan maken, kunnen de obligaties worden omgezet in aandelen. Deze obligaties worden ook wel equity kickers genoemd.

Bond Ratings en hun nut?

Wat als u een obligatie koopt en het bedrijf failliet gaat? Hier helpt het obligatieratingwerk de belegger. Obligatiebeoordelingen zijn afgeleid van de algehele prestaties en geloofwaardigheid van het bedrijf. Het toont de risico's, prestaties uit het verleden en toekomstige aspecten van het bedrijf. Met deze kenmerken kan men het investeringsrisico vaststellen en een goede investering doen.

De kracht van de obligatiemarkt.

Bron: unsplash.com

De obligatiemarkt groeit exponentieel. De populariteit en de vraag zijn in alle uithoeken van de wereld hetzelfde. Als gevolg hiervan verdienen bedrijven en individuele beleggers fortuinen aan de obligatiemarkt. Volgens een gereputeerde branchegroep heeft de dagelijkse handel op de obligatiemarkt meer dan $ 750 miljard bedragen in vergelijking met de aandelenmarkt, die slechts het niveau van $ 250 miljard heeft bereikt.

Het risico op de obligatiemarkt

Overal waar een investering is, is er een risico op verlies. Kijk naar bedrijven als KFC, die na decennia hun debuut maakten. De eigenaar richtte zijn bedrijf op na de leeftijd van 60 jaar. Elke investering heeft ofwel tijd nodig om te groeien, ofwel mislukt. Nu is het de discretie van de belegger om te investeren.

Een stijging van de aandelenmarkt kan de obligatiemarkt beïnvloeden; ook zullen meer mensen eerder op de aandelenmarkt dan op de obligatiemarkt beleggen. Elke nieuwe beslissing van de regering kan de rente op de obligatiemarkt mobiliseren. Elk financieel incident op de markt kan obligaties volatiel maken.

Enkele basisprincipes van Bond

Bron: unsplash.com

Enkele fundamentele dingen over obligaties worden hieronder vermeld:

  • Obligaties vervallen in de loop van de tijd en kunnen een goed rendement opleveren.
  • Er zijn drie soorten obligaties, afhankelijk van de investeringsperiode:
    • Korte termijn - Dit rijpt onder de 3 jaar.
    • Middellange termijn – Obligaties die over tien jaar vervallen
    • Lange termijn – Deze obligaties vervallen over een lange periode van maximaal 40 jaar.
  • Obligaties geven een goed rendement, namelijk rente.
  • Obligaties zijn gedekt of ongedekt. De gedekte obligatie garandeert dat de belegger een goed rendement ontvangt, maar de prijzen van deze obligaties zijn relatief hoger dan die van andere obligaties. De ongedekte obligaties hebben een lagere prijs, maar garanderen geen goed rendement voor beleggers. De nevenschade moet alleen door beleggers worden gedragen.
  •  Bij een incident van faillissement van een instelling, de volgorde van afwikkeling van schulden hangt af van het aandeel van de belegger; eerst worden de senior schulden vereffend, dan de junior en vervolgens de aandeelhouders.

Tot slot

Obligaties worden beschouwd als veilige en winstgevende investeringen. De winst kan hoog of soms laag zijn, maar de kans op verlies is zeldzaam. Zelfs in het geval van een wanbetaling wordt de belegger afbetaald en lijdt hij zelden verlies. Misschien lijkt het lucratief om de obligatiemarkt te betreden, maar voor een goed rendement is volledig onderzoek noodzakelijk.